【専門家Q&A】

お金と資産の運用

投資運用している人の割合

今は主に貯金をしているのですが、一般的に投資にお金を回す人はどれくらいいるのでしょうか?またどんなモノに投資するのでしょうか?平均年収くらいの人のケースで知りたいです。 (回答数:1件)

ユニットリンクでの資産運用について

私: 28歳 既婚 子供なし資産運用についてご相談させてください。老後資金のために、資産運用を行いたいと思いFPに相談しました。そこで勧められたのがユニットリンクです。現在、会社の組合で加入している保険で、死亡保障が500万〜1000万と、会社の保障で+500万がある状態ですが、今後子供が生まれることも考慮し、ユニットリンクに加入しました(今月から月1万円)。ただ、ユニットリンクは20〜30%が保... (回答数:1件)

CFP資格審査試験の過去問題について

今年11月に実施されるCFP資格審査試験を受験する予定です(金融資産運用設計のみ)。私は、この分野で、債券の計算問題やオプション取引の問題が苦手なので、できるだけ多くの問題を解きたいと考えておりますが、FP協会のホームページには2017年度分までしか記載されていません。また、探し方が悪いのかもしれませんが、ネット上を検索してもヒットしません。法改正が頻繁になされている分野の問題や経済動向の分野の問... (回答数:1件)

資産運用について

資産運用にとても興味はありますが、ネットでは情報が溢れており何を信じて良いかわかりません。。また、ギャンブルではなく将来に備えてしっかり資産を構築していきたいと考えています。私のような初心者は、まずどのようなことから始めるのが良いでしょうか。 (回答数:2件)

資産運用について

現預金が2000万あり、資産運用を検討しています。・30代夫婦 未就学児2人(妻は3年後に復職予定)・生活防衛資金と住宅購入資金を除いて2000万あります。5名のFPさん(内2名はIFA)に相談し、ライフプラン表から、老後資金の準備が必要との事で、・長期用積立(老後資金)・短期用一括(5年程。現時点で妻は無職であり、全額を長期に回すのは心配な為、短期も組み込みたい)の二種類で運用したいと思っていま... (回答数:2件)

マニュライフ生命の変額終身保険について

先日、保険の相談窓口で「貯蓄の一部を上手く運用して増やしたい」という旨を相談したところ、マニュライフ生命の「未来を楽しむ終身保険」を勧められました。一時払いで200万近くを一括で支払い、目標値(例えば5年で120%)まで運用するという内容でした。代理店は自社に利益が高い商品を提案してくるんじゃないかなぁ、、、と疑ってみてしまいます。客観的に見てこの商品を契約するのは有りでしょうか。銀行預金だけだと... (回答数:1件)

投資信託で資産運用をしています。

投資信託で資産運用をしています。(日本株セレクト・オープン) 日本・小型株 『愛称:“日本新世紀”』とJオープン(店頭・小型株)の二つの投資信託の動きが良くありません(上昇が鈍い)。年末に大きく下がったこの投資信託今後の動きに期待できますか教えてください。 (回答数:1件)

CFP認定に必要な実務経験について

最近、AFPの認定研修を修了しました。将来的にCFPを目指す予定ですが、認定に必要な実務経験に関してお伺いしたいことがあります。私の現在の職業は、FPに関連したものではないため、3年間の実務経験については、副業あるいはボランティアで、お金にまつわるコンサルティング(資産運用中心)を行うことを視野に入れております。この場合、例えば、一週間に2,3件の質問にメールで回答するといったコンサルティングを3年間続けた場合でも実務経験として認められるのでしょうか? (回答数:1件)

株の損益通算について

証券会社の特定口座を利用しています。2社の株を売却した際に、1社がプラス、もう1社がマイナスになるのですが、プラスの方は売却した時点で税金がひかれます。確定申告をすれば、マイナスの方と損益通算できるのでしょうか?よろしくお願いいたします。※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。 (回答数:1件)

アセットアロケーシアセットアロケーション作成方法

資産運用のアセットアロケーシアセットアロケーション、ポートフォリオの作成方法について質問です。現在 夫35歳 妻33歳 子供0歳家 ローン完済済み 年収700万円貯金 1000万円上記の条件で60歳までに7000万円貯めたいと考えています。(教育費込み)60歳まで貯金だけをしていくと6000万円位まではがんばればたまりそうですが、あと1000万円が難しそうなので投資を考えています。(貯金だけのリス... (回答数:1件)

信託銀行について

初歩的な質問で申し訳ありませんが、信託銀行とはどういった銀行ですか。 (回答数:1件)

これからの資産運用と受取方法について

初めまして。プロの意見を聞きたく始めて投稿いたします。宜しくお願いします。社会人7年目年収850万29歳で妻、子供1人(3月出産予定)です。下記投信をノーロードの積立投信を継続中です。SMT G株式インデックス 2.5万eMAXIS先進国REIT 1万eMAXIS新興国株式 2万日興MMF USドル 1万持株 1万純金積立 1万401K(TOPIX、海外債権) 1.5万1万※世界経済インデックスフ... (回答数:1件)

ボーナスの投資について

最近は仮想通貨などが盛り上がりましたがボーナスを投資に回すにあたり2019年はどのようなものに投資をするのがいいでしょうか? (回答数:1件)

退職金の有利な運用

退職金を確実に増やせる方法を教えて下さい (回答数:1件)

日本からスイスへ1億円の外国送金について

日本からスイスにある自分の銀行口座へ中継銀行経由で1億円を送金したいのですがどこの銀行から送金することが適しているでしょうか?ゆうちょ銀行ではスイスフランへ両替しないと送金出来ないと断られました。とある大手銀行では金額の大きな外国送金自体を断られるようなケースもあると聞きます。やはりシティバンク等の外資系銀行からが良いでしょうか?外国送金に適した銀行をご存知でしたらご教示ください、お願いします。 (回答数:1件)

投資信託で資産運用を行っています。

投資信託で資産運用を行っています。最近の株価下落が大変不安です。実際、株価下落で投資信託の価格は下落しています。今後の行動が不安です。精算するか、または上昇を待つのかということになりそうですが、私では判断できません。ご指導をお願い申し上げます。 (回答数:1件)

運用について

社内の持株会と確定拠出型年金どちらかを始めようと考えているが、どちらがよいかわかりません。おすすめはどちらでしょうか (回答数:1件)

香港ドルの運用

保有していたH株を全て売却し、2千万円相当のHKDを証券会社に預けています。中国株は当面は大きな下げもなさそうなので、次の下げ局面がくるまではHKDで保有しておく予定です。為替も円安方向なので円転しない予定です。教えて頂きたい事は日本でのHKDの運用先です。尚、CITY BANKの口座は以前から持っており、HKDで預かってはくれますが、利息は無いに等しい事は承知しております。 (回答数:1件)

お金の使い方

お金は使わないとただの紙切れで価値がでないと聞いてから、確かになあと思い欲しいと思った高い服や食べ物、人へのプレゼントに我慢せず使っていたら今月かなりの請求がきてしまいました。ちょっとショックだったとの同時に自分のためにお金を使ったから後悔はないかなという気持ちです。23歳の女性一般の正社員は普通どれくらい貯金していますか? お金はどのように使っていくべきしょうか? (回答数:1件)

株や不動産を現金化しましたが、さて、その次は・・・・

日本株、中国株、米国株、投資用不動産を現金化しました。次の経済危機まではキャピタルゲイン狙いの投資は控える予定です。さて、現金の預け先の候補はMUFJ信託を予定しています。1億円を超える額になりますが、それなりのサービス(優遇金利や有利な社債、IPOなど)を提供してくれる銀行はないでしょうか?MUFJメリルリンチPBも声を掛けていますが、やはり10億円くらい預けないと良いサービスを受けられないのでしょうか? (回答数:1件)

確定拠出年金

現在職場の確定拠出年金を5万5千円入れており、手取りが17万円ほどになってしまい生活がギリギリになり、貯金が増えません。今後は少し減らした方がいいのでしょうか? (回答数:1件)

積立投信の解約について

初めまして。現在某ネット証券で、2011年3月から積立投信を月2万円しています。1)先進国株式インデックス、2)新興国株式インデックス、3)ニッセイ日経225インデックスファンド、4)新興国株式インデックスオープンの4種類、各5000円ずつです。損益はそれぞれ、1)+\92000 2)+\41000 3)+\96000 4)+\41000 くらいの利益が出ています。当初はNISAの話もなかったので... (回答数:1件)

独身女性の住まいと資産運用について

年収300万程度の正社員で60歳定年、退職金無しの中小企業に勤めています。両親は他界しており一人暮らしで、家賃等かかっていませんが諸事情により今後ここを出て住まいが無くなります。賃貸か中古マンション購入の二択を考えており賃貸は家賃5万程度です。ただ、歳をとったとき賃貸はどうなのだろうと不安があります。田舎在住のため中古マンションは物件が少ないうえ3LDKのファミリータイプで築15年以上1500~2... (回答数:1件)

アクサのユニットリンク

はじめましてよろしくお願いします。40歳女性、子供2人のシングルマザーです。アクサのユニットリンク月々2万円支払いですが養老保険の満期にて残額を一括払いしようと思っています。一括払いはしないほうがいいのでしょうか?ネットなどを調べてあまり良くないのかなと思いましたが生命保険控除と今までの払った金額がもったいないかと思ったのですが解約した方が良いですか?まだ3ヶ月の払込です。減額した分はイデコにしようとおもっています。よろしくお願いします。 (回答数:1件)

27歳女、貯蓄たった100万の投資予算は何円まで?その分散%は?

50才でアーリーリタイヤしたいので、老後の為に4000万蓄えたいと考えています。~~今まで浪費家で預貯金ゼロ女でしたが、この2月から人生初の節約・貯蓄をはじめ4月にはじめて貯蓄目的の保険に入り、先月手元に100万円が貯まったので、先日はじめて株を買ってみました。(仲介手数料の無駄・何より自分の手でやってみたい、との考えから、最初は投信でなく株と決めていました)しかし株を買い始めて思ったのですが、欲... (回答数:1件)

ユニットリンクとイデコ

こんにちは、30代女です。先日保険の見直しをしましてアクサ生命のユニットリンクという変額保険の契約をしました。保険種類:ユニット・リンク保険(有期型) 保険期間:75歳満了 払込期間:75歳払込 保険料:2万円現在払込済み保険料:6万円(現在の解約返戻金 2700円)変額保険のメリット・デメリットの説明を受け納得をして契約をしたのですが、最近イデコ加入を機にユニットリンクの金額を減らしてイデコを増... (回答数:1件)

10年間で100万円を運用するには?

変動金利で住宅ローンを組む予定です。毎月の負担額は現在の家賃相当額になったため「無理に頭金を増やさなくても・・・」といった状況で、頭金にしようと思えばできる100万くらいが手元に残る算段となりました。そこで、(金利が今のまま進んだ場合)住宅ローン控除が終了する10年後に繰り上げ返済をと考えています。この、10年後に使う予定の100万円の運用について相談です。運用するか、無理せず順当に頭金にしてしま... (回答数:1件)

未公開株の売却

母が未公開株を保有しているのですが、その売却に関して相談させてください。その未公開株は母の親族が経営していた非上場の会社の株で、20年前に親族が亡くなった際に一部を相続したものです。現在も会社は存続しており、毎年若干の配当金があります。1年前に母は保有株の売却を思い立ち会社に連絡をしたのですが、会計士と相談の上で追って連絡すると回答があったもののそれ以降会社からの連絡は途絶えた状態です。まとまった... (回答数:1件)

外貨で投資信託は買えるのか?

米ドル預金の運用の仕方。投資信託のオススメを教えて下さい。 (回答数:1件)

株で得た収入(給与以外の所得について)

カテゴリ間違いでしたらすいません。よろしくお願いします。会社員で自社株を保有していましたが売却予定です。購入額と売却額の差額が20万円以下のため、確定申告は不要との認識で証券会社の口座を特定口座源泉なしとしています。まず、上記について間違いがないか(購入額も所得として含めるのでしょうか)と、調べていくうちに住民税の申告は必要との記述を見つけ必要でしょうか。さらに調べていくと所得制限にかかるような事... (回答数:1件)

老後の資金をためるための、見直しについて

年齢:私 37歳住居:所有マンション一人暮らし職業:正社員(事務)貯金:約250万円年収:約500万円月収:約26万円支出(月):住宅ローン10万円、光熱費約1.5万円、食費約3万円、老後目的の保険約6万円《ドル建て変動金利1万円、(運用利率3.4%ほどの実績でした、残り1年で払い済みに移行できます)、ドル建て1.1万円固定金利2%(残り9年で払い済みにできます)、共済個人年金1.6万円(残り23... (回答数:1件)

株の相続

株の相続について株に疎いのですが、どこに相談に行ったらよいのでしょうか?証券会社で大丈夫でしょうか?何か、銀行と証券会社は、素人はかもにされそうでこわいのですが。。 (回答数:1件)

ユニットリンクについて

50才の女性です。加入する前に調べたら良かったのですが、私も無料の相談で、FPに進められ、加入しました。毎月8万で5年で払済にしようと言われました。やはり、これは無駄ですよね?私は死亡保障は不要なので。あとその時にマニュライフ生命のこだわり個人年金で確定年金10年。毎月2万で65才まで支払うのにも加入したのですが、これはどうですか?契約通貨は豪ドルです。またユニットリンクを解約したあと、セゾン投信に毎月4万ずつ投資しようかと思ってますが、どう思われますか? (回答数:2件)

自分にあった資産運用を教えて下さい。

早期リタイヤを目指し、今後どのような資産運用をしていくのが現在の自分に合っているのかアドバイスを頂きたくご質問させて頂きました。私の中でリタイヤする上での条件は給料以外の収入が月額85万以上(手取り)になることとしています。現在、資産運用に利用可能な現金は約1300万です。現在、不動産投資を少しやっていますが、それ以外でもご提案があればご教授頂けると幸いです。またもし今後も不動産投資をすべきであれ... (回答数:1件)

アクサ生命の変額保険を勧められ迷っています

半年前に主人は53歳から15年 月額10万 保険料7010円の収入保障 掛け捨て、私も49歳から68歳まで 月額5万 保険料2200円の収入保障に入りました。主人は後、2年前に入った低解約100万 保険料5835円 65歳払い込み 終身もあります。2年程前に個人年金保険に主人は保険料11780円 5年確定  年金額30万 私も保険料8757円 5年確定 年金額30万に入ってます。マネーセミナーの個... (回答数:1件)

老後資金と家計診断

初めまして。よろしくお願いします。 妻が今後同じ年収のままでも老後にゆとりある生活(月30万程度)ができるか教えていただきたいです。夫42歳 会社員 税込年収670万 退職65歳予定 妻39歳 パート 税込年収120万 退職55歳予定子供4歳 2歳子供はともに大学まで行く予定。奨学金は借りません。毎月の支出食費50000円日用品30000円 オムツなど含む光熱費25000円ガソリン15000円 2... (回答数:1件)

長期投資について

とても根本的な事だとおもうのですが、よく分散投資で、国内、国際株、日本債券、外国債券の4分割にすると4.5%の利率と書いてあるようなのですが、どうして、そう予想出来るのか初心者にわかるように教えて下さい。今までは日本は、とても長い目で見れば右肩上がりだったかもしれませんが、今後、株を長期で持っていて利益は出るものなのか、どうして投信とかで長期で利益が出るのか教えて下さい。よろしくお願いします。 (回答数:1件)

シングルマザーの資産運用について

現在35歳、生後7か月の息子がいますが未婚のため1人で育てています。資産を少しでも増やして息子の大学までの教育資金、私が病気などで働けなくなった時のためのしばらくの生活資金や年金資金にしていきたいと思っています。資産を増やす方法について少し調べましたがネット銀行での貯金、学資保険などの保険での貯蓄、投資信託などいろいろな方法がありました。資産運用の知識がなくどのような運用が今の私に合っているのかわ... (回答数:1件)

円安時に預けた外貨預金

お願いいたします。1ドル=¥133の頃に預けたドル預金がUSD40,000ほどあります。最近は円安傾向にあるものの、¥133まで下がることはまずないであろうと考え今のうちに円に戻そうと思っております。それを、今後どのように運用したらをアドバイスいただければと思います。当方50歳の女性で、既婚、大学生の娘がおります。この、ドル預金以外に、定期預金に¥4百万ほどあります。なるべく安全運転でいきたいと思っております。 (回答数:1件)

教育資金と老後資金

現在、45歳(公務員:年収650万)で、妻が35歳(専業主婦)です。最近、結婚したばかりで、まだ子どもはいませんが、3人欲しいなと考えています。普通預金に1500万ぐらいあるのですが、将来のこと(定年退職60歳以降)を考えると、子どもの教育費と自分たちの老後の生活費(年金額が月16万ぐらいと考えています)が定年後に重なるため、今から準備をしなくてはならないと思っています。ちなみに、3人子どもには大... (回答数:1件)

2000万円の資産運用

始めまして、私は外国から来たもので、20代後半の、これから日本の会社人(日本の企業就職)になる人です。現在、手元に2000万の普通預金があります。500万は、5~10年のうちに使う予定でありますが、残り1500万円はこれから運用して増やせたいと思っています。金融商品について本で勉強しているところですが、調べれば調べるほど私には難しく感じます。計画としては、5~10年のうち使う500万円はネット銀行... (回答数:1件)


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世界の株価

ナスダック13,752.24+119.39+0.88%
日経平均29,532.00+174.18+0.59%
中国3,420.90+2.02+0.06%
韓国3,239.28+42.08+1.32%
イギリス7,129.71+53.54+0.76%
フランス6,385.51+28.42+0.45%
ドイツ15,399.65+202.91+1.34%
イタリア24,612.04+116.97+0.48%