【専門家Q&A】

投資相談

今保有の投資信託をどうすればいい?

小2の息子が一人いる43才の専業主婦です。家族名義の資金とは別に結婚前の個人名義資金で以下のような投資をしています。しばらく前までは、定期預金や個人向国債で運用してましたが、昨年以降、証券会社の方から勧められて、投資信託と株式を購入しました。ところが、今、100万円を越えるマイナスになってます。基準価額が毎日チェックするたびにどんどん下がっているので、どうしたらいいのか・・・。とりあえず、すぐに使... (回答数:5件)

金(ゴールド)への投資について

お知恵を拝借できればと存じます.宜しくお願い申し上げます.現在,資産運用を考えており,現金貯金の一部を「金」に投資しようと考えております.(年齢や資産状況はまとめて補足に追記させて頂きます.)以前に個別で現物株をやっておりましたが,やはりトータルでプラスにならず,また比較的手堅く,収益を上げられると考えていた指数連動型ETFも,現状の世界の株式の状況や日本経済の状況からすると5~10年では下げ基調... (回答数:2件)

ワールドリートを買ったのですが、今、不安で不安で・・・・

半年後に暴落するなどつゆほども考えずに銀行さんの進めるがまま、この投資信託を700万弱で買いました。これが初めての投資体験でした・・・。まさかこんなに値崩れするなんて。月々の分配金はまだ出てますがいつ配当が終わり、紙くず同然になってしまうのかと不安で不安で仕方ありません。今のうちに元本割れ覚悟で売り払ってしまった方が得策でしょうか?どうか、よろしくご指導願います。 (回答数:2件)

劣後

メガバンクではなく、第二地方銀行クラスの劣後債の購入を検討しています。償還期間時に金利が上がった場合の元本が減る可能性があると聞きましたが、この点について教えていただけますか。 (回答数:1件)

物価連動日本国債について

お世話になっております。以前資産運用について質問させていただきました。現在色々整理して考え、メガバンクに預けてある雀の涙ほどの利率の定期預金を解約し、投資先を振り分けているところです。前回質問した際、インフレ対策についてご指摘いただきました。私なりに勉強した結果、物価連動日本国債というものが比較的安全に運用できるのではという結論に至って至りました。しかし素人には難しく、わからないことも多々あります... (回答数:1件)

円高で大損の外貨貯金(米ドル)をどうする?

1ドル=135円に時代に銀行に薦められるまま、500万円の三ヶ月定期の米ドル買いか貯金をしました。現在、350万円ぐらいです。このまま塩漬けにして置くしかないのでしょうか?悩んでます 定年退職したばかりの60歳の男性より (回答数:1件)

投資信託を保有し続けることのリスクについて

去年より年収が半減し、投資信託の配当金(分配金)を生活資金の一部とし、さらに預貯金を取り崩して生活しています。(参考情報) 家族構成 私(契約社員)、妻(専業主婦)、長男(会社員)、長女(私立大学1回生) 金融資産 預貯金 1,000万円      社債   200万円      投信   以下のとおり 将来の退職金なし。ローン ゼロ。長女学費残り3年支出リーマンショック以降、投信の価値が暴落しま... (回答数:1件)

個人向け国債はどのタイプを購入したらいいでしょうか?

現在定期預金で寝かせてある預金を元手に、個人向け国債購入を考えています。当面使用予定のない資金と考えているので、中途解約は予定していません。購入にあたって変動10年にするか、固定5年にするかで迷っています。低金利時代の現在、今後金利は上昇していくと考えて変動10年がお得と考えていいのでしょうか。最低金利0.05%が保障されるということですが、その数字は定期預金と同じくらいの金利なので、金利上昇を見... (回答数:2件)

外貨MMFの短期売買について

はじめまして。現在500万円ほどの資金を外貨MMFで運用しているものです。約250万円NZドルと豪ドルでとくに売買せずに長期保有していますが、のこりの半分をその他の通貨で(為替差益ねらいで)比較的短期での売買をしています。レバレッジ1のFXのようなものと考え、気軽にやってたのですが売買時の手数料がどのくらいかかってるかよくわからなくなってしまいました。為替手数料(スプレッド)以外にも売買時(MMF... (回答数:1件)

海外銀行口座での収益に対する確定申告について

外貨預金による収益の取り扱いは、国内銀行の外貨預金の場合と、海外銀行の預金口座の場合で異なるとお聞きしました。今回は、海外銀行口座で収益が発生した場合の申告について教えてください。去年まで海外勤務で、今年の初めに帰任しました。海外勤務中に使っていた銀行口座がそのまま残っており、帰任時の残高が10万米ドルあり、そのときのレートがTTB 85円だったと仮定します。次のようなケースが考えられます。1) ... (回答数:1件)

外貨預金の確定申告について

こんにちは。初めて質問させていただきます。外貨預金で為替差益が出た場合の確定申告についてです。1) 塩漬けにしている外貨預金で、 外貨ベースでは全く増えていなくても、 円安になって円換算すると20万円以上増えた場合、 申告は必要ですか?2) 円から両替したのではなく、もともと外貨現金で預入していた場合、 増減額はどのように計算するのですか?ご回答お待ちしております。よろしくお願い致します。 (回答数:1件)

みなし特例に起因する株の売買について

こんにちは。夫の株式について相談があります。現在東証一部上場のA社の株を45000株保有しており、その内訳は・2001年9月30日以前に相続・・・・33000株・それ以降に相続・・・・12000株となっています。全て同じネット証券に預けてあります。「上場株式等のみなし取得費の特例」が終わる今年中に一度株式を売却し、長期保有のために再度買いなおそうと思っております。そのために質問があります。(1)「... (回答数:1件)

レアル割引債(6年)についてアドバイスお願いします

証券会社の担当者から上記商品を勧められました。68.5%(約1800万円)で受け渡し、6年後100%(約2700万円)とのこと。10数年前ブラジルやアルゼンチンの危機のとき32円/レアルくらいになったがリーマン直後で36円。34.5円以下にならなければマイナスにはならないだろうとの説明です。じつは最初に勧められたのは豪ドル割引債(12年)で56%(約490万円)で受け渡し、12年後に100%(約9... (回答数:2件)

取得価格不明の株の処理について

相続により取得した株の中で、取得価格不明の株があるのですが、その処理の仕方について教えてください。(すいません。株初心者で、見当違いな事を言っていましたら、お許しください。)・現有株数は、維持して、長期保有を考えています。取得価格を確定する為、みなし取得費の特例(2010/12/31迄)を利用したいのですが、具体的には、どのようにすれば良いでしょうか?(クロス取引?をすれば良いような事までは、ネット上で、理解したのですが。。その先わかりません)よろしくお願いします。 (回答数:1件)

海外ETFについて

今110円で買った時の米ドル約18,000ドルが塩漬けになっています。円転せず米ドルのまま運用を、と思い、海外ETFを考えているのですが運用会社(ishares,Vanguard....)や投資先(S&P500,ダウ工業株,好配当株....)など、どのETFにしていいのかわからないのでアドバイスをお願いします。又配当利回りのいい物や売買のしやすい(=純資産高の多い?)物をと考えています。(米ドルはSBI証券に預けているのでSBI証券での運用になります。)どうぞよろしくお願いします。 (回答数:1件)

学生の分際ですが・・・

今年から大学生3年生ですが、数年間アルバイトをして貯めた額が250万ほどになりました(余剰資金)。そこで、書籍等である程度知識らしきものを得て、某ネット証券で口座も開設し、投資実行目前の段階にあります。目的は、退職後の資金つくりです。そこで、先進国株式ETF円建 50%新興国株式ETF円建 25%先進国債権ETF円建 25%半年に1回、40万程を6回に分けて購入 をとりあえずのプランとして考えてみ... (回答数:1件)

外貨建て個人年金保険について

2つの銀行から外貨建て個人年金保険を勧められています(資金はすでに米ドルで持っています)。円高ということもあり、10年は置いてもいいかと思っていますが、円安になった時には円に替えたいとも思っています。二つの銀行とも10年後の受け取り額には差がないのですが、一方は市場価格調整率(?)があったり、もう一方は一時払い保険料より1年目の積立額が減ってしまうなど、途中の積立金額が違っています。また、一方は途... (回答数:1件)

株の配当金にかかった税金を投資信託の売却損で取り返すには

はじめまして。質問させていただきます。株式の配当金にかかった税金と投資信託の売却での損を相殺できると伺いました。たとえば株式の配当金を10000円貰い、1000円の税金を払っているとします。この場合投資信託でいくらの損を出せば全額(1000円)取り戻せるのでしょうか。10000円になるのでしょうか?それとも1000円になるのでしょうか? (回答数:1件)

日本帰国時の外貨円転

シンガポールで働いていたのですが帰国が決まり、現在シンガポールドルでの預金が、シンガポールの金融機関(DBS)に、250,000SGDほどあります。 このシンガポールドルを円転する良い方法についてアドバイスください。しばらく使う予定はなく、5-10年ほどは寝かせておける資金ですが(なので円転も急いでいません)、最終的には日本国内で日本円で使えるようにしたいです。現在シンガポールの金融機関の口座に入... (回答数:1件)

ワールド・リートについて

2年ほど、リートの信託を保有しています。この1週間で円高に動き、100万ほどの利益が出ていますが、今後米国市場を考慮すると、これ以上の基準価格上昇はあり得ないような気がしますそこで、そろそろ売ろうかと考えていますが、どうでしょうか? (回答数:1件)

長期金利について

『金利の先高観を強めているのが、米金融緩和の修正観測だ。・・・米金利上昇につれて「(連動性の高い)日本の金利も緩やかに上昇する」というのは、 「日本国債の金利を上げなければ、債券の買い手がつかないため、やむをえず、金利を上げる」という意味ですか。 (回答数:1件)

分配金の健全性について

はじめまして投資信託の分配金についてアドバイスをください。日本では高配当の投資信託に人気が集まると書籍に書いてあり自分もついその投資信託(REITと海外債券)を購入してしまいました。その後、勉強をしていたらSBIファンドバンクというサイトで分配金がその期の収益でない過去の資産から支払われている投信も数多くあると分かり現在、他の投信にしようか考えています。例えばの話ですが、分配金に占める費用控除後イ... (回答数:1件)

債権について

野村証券のノルウェー地方金融公社の 2014年3月満期 ETF償還条項付円建債権(早期償還条項付)対象証券:日経225連動型上場投資信託(証券コード1321)年利:2.83%というものがあります。素人なので手を出して良いのか?分からず、悩んでいます。デメリットなどがありましたら、教えて下さい。よろしくお願いします。 (回答数:1件)

証券会社から投信の買い替えをすすめられています。

金融商品については、勉強不足でよくわからないままに、証券会社さんにすすめられいくつか購入しました。わかっていないのでそのまま持ち続け、かなり損が出ています。後数年で夫が定年なので、老後のことも考え資産運用をしなければと思っています。現在、資産の半分は定期預金などです。日本株が24%、外国債券が9%、日本リートと外国株式が少し。残りの15%ほどが投信です。内訳は世界各国の七つの資産に分散投資をする投... (回答数:2件)

専業主婦が複数証券会社で特定口座を持つ場合の確定申告

専業主婦です。複数の証券会社の口座は全て特定口座源泉徴収ありを選んでおります。株などの損失繰越が一昨年からのものが100万円あり、来年度にも繰り越そうと確定申告の準備を始めたところ、今年の配当所得が扶養の上限38万円を超えていることが判りました。例えば、4社で以下のように10万円ずつ合計40万円あった場合の申告方法として、(A社 10万円、B社 10万円、C社 10万円、D社 10万円)A社、B社... (回答数:1件)

アテナ エム 豪ドル10年据置型

はじめまして。35歳、独身女性です。お金については全くの初心者で変な質問をしたらすいません。国債5年に入れていた1000万円が今年満期になり、銀行の担当者から三井住友海上メットライフ生命保険株式会社の「アテナ エム 豪ドル10年据置型」というのを勧められました。説明を受けて、なかなか面白いと興味を持ちました。リスクは10年後の為替レートが1豪ドル=55.27円以下になったら元本を割ること。でも、そ... (回答数:5件)

お金に働いてもらうには?

夫に病気の後遺症があり、低所得となりました。家を売却して1,500万くらいの資産ですが、動かして家計の足しにしないとなりません。分散するにしても何に投資をしていいのか?全く、分かりません!完全な素人です。良い運用方法を教えて頂けると有難いです。 (回答数:4件)

現状の株についての質問です。

2007年ごろに証券会社の方に進められてリートや中国株を買いました。それがことごとく下落しています。どうにも出来ずにそのまま持ち続けています。損切りすべきか、このまま持つか悩んでいます。今すぐに資金が必要ということではないのですが、あまりに元金を割りすぎていてこのままでも大丈夫か悩んでいます。8962日本レジテンシャル→今は、3269アドバンスレディテンス増資で購入しました。367000円4口で購... (回答数:3件)

ドルの現金の運用について

現金でUSドルが13000ドルほど手元にあります。ドルそのものを預けて少しでも有利に運用したいのですが、都市銀行は預けるだけで手数料を取られたりとなかなかよい預け先が見当たりません。今までのものはシティバンクで投資信託のジャナスというのに預けていますが、いつもこればかりではと思っています。何かよい預け先があればアドバイスいただきたく思います。 (回答数:2件)

20代の投資信託について

25歳の会社員です。毎月3万円ほどで投資積立を行おうと思っていますがポートフォリオの割合をどうしようか迷っています。よろしければ診断・アドバイスを頂ければと思い質問いたしました。現在考えているポートフォリオは以下のとおりです。国内株式 25%国内債券 0%先進国株式 15%先進国債券 10%新興国株式 30%新興国債券 20%なお国内・先進国・新興国の株式・債券の6種での運用を考えていま... (回答数:3件)

証券会社への不満はどうしようもないのでしょうか?

約10年前に相続で日本株数銘柄(合計約2000万)を所得しました。全く株の知識もなく、そのまま所有していましたが、電子化に伴い、証券会社で特定口座を開設しました。口座開設後1年以上証券会社から連絡はなかったのですが、今年の8月に突然連絡があり、円高で今後日本株は期待できないので、分散した方がいいと言われ、ブラジルの債券と米株を勧められました。勧められるがままに債券・米株を購入しました。今思えば不覚... (回答数:5件)

マネックス債・SBI債について

いつもお世話になっております。36才の専業主婦です。乳幼児が1人おります。現在、インターネットバンキングがある銀行の定期預金と、証券会社のMMFに資金を分散しています。定期預金には20万円、MMFには80万ほどです。夫のボーナスがもうすぐ入ってきます。私は、MMFに預け入れしようかと思いましたが色々調べましたら、マネックス債・SBI債というものがあると知りました。これはどういったものでしょうか?メリット・デメリット・気をつけたい点など教えて頂けますでしょうか? (回答数:1件)

オーストラリア人との結婚、外貨預金

こんにちは。来年にオーストラリア人と結婚、移住する予定ですが、後々2~3年後にはまた日本で生活する予定があります。そんな中、自分の今までの地方銀行への円預金をどうしたものかと。。。彼は、オーストラリアの金利がよいことから、すべてを向こうに移して、向こうの銀行に預金したほうが得だと言うのですが。。私的には、後々はこちらに家族で戻ってくる話もあることから、すべての預金を向こうに移してしまうことに不安が... (回答数:1件)

個人事業主としてクリック365で投資した際の経費について

現在、額面で700万円ほどの年収のサラリーマンです。今年、ほぼ毎日トレードしクリック365の投資で年間200万円程度の収益が上がっています。また、ネットワークビジネスで洗剤などの日用品を小売することも考えています。これらを副業として個人事業主として登録し、投資とネットワークビジネス用に事務所を借りた場合、家賃は全額経費処理できるか教えてください。また個人事業主であればネットワークビジネスと為替投資... (回答数:1件)

三菱銀行株について教えて下さい

08年頃から三菱銀行株を100株ずつ買っています。最初は800円で購入し、割安だと思っていたのですが、リーマンショック後500円台に下がり、その後は400円台になったときに100株ずつ買い足しています。今は平均取得単価は600円まで下がりましたが、持ち株が1500株までになり、30万円ほどの損が出ています。来春に引越しを予定していることもあり、100万円くらい必要なので現金化を考えているのですが、... (回答数:1件)

外貨MMF(オーストラリアどる)について

外貨MMFをオーストラリアドルで始めようと思っています。金利がいいこと、円高であることで選択の理由にしました。しかし、いくつかの不安があるので」質問いたします。80円で買って百円売る為替差を目標にしていますがどうでしょうか。過去には、50円台まで下がったことや100円台へ回復の見込みはあるのでしょうか?また、オーストラリア資源国で国内の景気もしばらくはいいのではないかと思っているので、金利的にもい... (回答数:1件)


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世界の株価

ナスダック14,761.3+80.2+0.55%
日経平均27,584.08-57.75-0.21%
中国3,477.22+29.23+0.85%
韓国3,280.38+43.24+1.34%
イギリス7,127.05+21.33+0.30%
フランス6,757.40+33.59+0.50%
ドイツ15,648.54+93.46+0.60%
イタリア25,448.50+92.35+0.36%